Форум Запоріжжя

В Украине могут блокировать банковские карточки из-за теневых доходов

Член совета "Лиги аудиторов Украины" Михаил Крапивко сообщил, что банковские карты будут блокировать, если поступления на карту будут не законными, или не будут связаны с деятельностью владельца. Об этом говорили во время пресс-конференции в ИА "МОСТ-Днепр".

Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступил в силу в декабре 2014 года, украинцам могут блокировать банковские карты из-за теневых доходов.

"Украинцы имеют право иметь банковские счета и банковские карты, которые привязаны к счетам. Однако, если гражданин не зарегистрирован, как субъект предпринимательской деятельности и имеет счет, как гражданина, а не предпринимателя, то в данном случае банк осуществляет финансовый мониторинг его доходов, а также и расходов".

В данном случае, расходы - это переводы на другие счета. Эти счета анализируются, связаны ли они с терроризмом или нет, в соответствии с этим банк или другие уполномоченные субъекты производят дополнительную идентификацию. Идентификация – идентифицируется владелец карты, как правило, он идентифицируется на моменте получения карты или открытия счета (паспорт, ИНН). Доходы, начинают попадать в зону риска тогда, когда они не являются законным (по мнению субъекта финансового мониторинга – контроллеров) или не связаны с деятельностью лица.

"Граждане могут получать на карту: доходы на карту в виде оплаты труда, перечисление от родственников, но не должны быть поступления от иных субъектов, которые не связаны с оплатой труда. Также не должно быть доходов от продаж и т.д.", - рассказал Михаил Крапивко.

Михаил Крапивко отметил, в данном случае, что банк должен пригласить гражданина и попросить объяснить и документально подтвердить от куда берутся дополнительные доходы.

"Если гражданин подтверждает, банк снимает его с мониторинга, если человек не подтверждает или уклоняется от такого общения, то в соответствии с законом банк субъектов первичного финансового мониторинга имеет право заблокировать этот счет до выяснения обстоятельств. Рекомендуем использовать счета по их целевому назначению, если этот счет для предпринимательской деятельности – регистрироваться и открывать счет, как для субъекта предпринимательской деятельности", - отметил он.

не знаю. Даже не знаю зачем вообще доверять деньги банкам. Мне хватило сбербанка СССР.
А какие банки по Вашему мнению скоро или в недалеком будущем развалятся? Или какие банки принудительно "развалит" НБУ?
У Вас есть такая информация?

сбербанк ссср был 30 лет назад.
А осадочек остался
Конечно куда надежнее хранить деньги дома, наблюдая как они тупо лежат, не получаю доход и проносят риски.
Микрон посчитай сколько денег ты теряешь в год. 15% годовых грн 3-4% бакс

Я пользуюсь
https://minfin.com.ua/banks/rating/?date=2018-03-07

Успехи и ошибки прогнозирования дефолтов банков
За весь период рейтингования ни один проблемный банк не получил в среднем более 3,5 звезд. Но по сравнению с другими банками в общем зачете оказались завышенными рейтинги VAB Банка, Форум, Брокизнесбанка, Имексбанка, Южкомбанка и др., которые в среднем получили более 3 баллов...
Несмотря на то, что, в общем, удалось поймать тревожные сигналы по большинству финучреждений, не вышло вовремя зафиксировать проблемы Форума, Брокбизнесбанка, а также Имексбанка...

не знаю. Даже не знаю зачем вообще доверять деньги банкам. Мне хватило сбербанка СССР.
А какие банки по Вашему мнению скоро или в недалеком будущем развалятся? Или какие банки принудительно "развалит" НБУ?
У Вас есть такая информация?

можно положить денег в какой нить укрсиб и жить спокойно с минимальным доходом

Укрсиббанк зафіксував 978 мільйонів збитку

Fitch подтвердил рейтинг "Укрсиббанка" на дефолтном уровне

Если вас ограбят, то вы скажете не только где деньги лежат, но и пин код карты.
Да и деньги с карт воруют никак не реже, чем наличку.
Останемся каждый при своем мнении.

https://korrespondent.net/business/fina ... nom-urovne

Как вкладчик банков с многолетним стажем , на собственном опыте, пережила и единичные банкротства банков до 14 года и банкопады при Гонтаревой...
Все деньги и проценты в обанкротившихся банках, в пределах суммы гарантированной фондом , людям возвращали. Даже при Гонторевой.

Банки получили основание не возвращать депозиты
14:50 — 13 декабря 2017
"недавно Верховный Суд Украины (ВСУ) в споре между банком и его вкладчиком принял решение, которое, по мнению юристов, можно трактовать как разрешение украинским банкам не возвращать людям их вклады, если те были оформлены с ошибками или намерено изменены. Кроме того, ВСУ официально потребовал от судов низшей инстанции признавать ничтожными (недействительными) депозитные договоры банков, и позволил финансистам их не выполнять, если документы не отвечают всем законодательным требованиям."
"- Суть спора в том, что вкладчик «Ощадбанка» обратился с иском в суд о возврате своего депозита. Когда он пришел в банк, служащие финансового учреждения сообщили, что такой депозитный договор у них не зарегистрирован и денег вкладчика у них нет. Хотя человек имел на руках экземпляр договора со всеми реквизитами и печатями."
"- Что нужно знать и на что обращать внимание людям, вкладывающим сейчас деньги на депозит? Как защитить себя от подобных ситуаций?
- Я считаю, что пока существует такая неопределенная законодательная база, деньги в банк вообще нести не стоит. А те средства, которые там уже есть, лучше забрать, чтобы не потерять их окончательно. Во-первых, их может украсть сам банк. Во-вторых, как показывает практика, если банк будет признан неплатежеспособным, вернуть свои сбережения через Фонд гарантирования вкладов тоже удается не всегда."

У меня лично был только негативный опыт общения с банками.

У моих некоторых близких коллег - более "грустный" и тоже негативный.

Я понимаю необходимость банковской системы как таковой и хранить ли деньги в банке - личный выбор каждого.

И фактов обмана, мошенничества и так далее со стороны банков множество.

1 Посчитайте убытки от недополученных процентов.

Приведите пример. А также уточните какой процент таких случаев, и не забудьте привести процент обманов при работе с наличной, а не картой

1.Я не считаю "возможную" прибыль от "возможно" полученных процентов. Это называется "делить шкуру не убитого медведя". У меня нет вкладов в банках и не будет. При существующей банковской системе конечно.
2. Не так давно мне пришлось не запланировано и почти срочно покупать жилье. Я просто представляю сколько "геммороя" мне бы вылезло. Пришлось бы разрывать договор с банком, потом банк выдавал бы мне деньги с счета - по "копейке" в день, ни о каких-бы процентах разговор бы не шел, а даже наоборот о штрафе или еще чего. Неизвестно выдал бы в валюте или по "курсу".
3. В моем случае - я "открыл трехлитровый банк" и он мигом выдал мне необходимую сумму, в нужном количестве и без споров.

1 Возьми и посчитай.
Я курю. Много. По просьбе сына посчитал "сколько я выкурил денег на ветер" - прослезился. Пришлось чтоб успокоиться от "таких трат" накатить и выкурить пару пачек сигарет. Зачем мне считать тот мизер? который я МОГ БЫ получить, а мог и влететь??? Не понимаю.
2 Какие проценты, штрафы, или еще чего - не чуди. Один звонок в банк и тебе привозят нужную сумму в кассу. Это раз.
Процесс покупки жилья производится по средствам денежного перевода на счет продавца. Это два.

и что?

Ясно. Вы не имеете дело с банками. Ваш ответ меня просто поставил в тупик. Особенно по поводу денежного перевода на счет продавца квартиры.

Не имею? Смелое заявление, давайте проверим.
Задача. Используя приват, проведите операции пополнения, снятия, получения и перевода (в данном случае на счет других клиентов приват) денежных средств без процентов?
Ответ:- Я не пользуюсь услугами банков (за редким исключением).
По поводу покупки жилья налом. Слабо соблюдать закон? Или не доходит что на таких покупках не стоит экономить, ты еще скажи что платил баксами.
Платил "баксами", наличкой.

Может Вы приведете пример покупки-продажи вторичного жилья, авто б/у и т.д. гривнами?

Любая сделка где где хотя бы одна из сторон не хочет нарушать закон.

Вы о какой стране? Нарушать никто не хочет. Но расчет - в "баксах" пожалуйста.

цена в баксах, расчет по курсу.

test744, по факту жилье покупается в у.е. и реально на счет никто ничего не ложит, но банк участвует фиктивно - открывает счет, проводит операцию, и сразу закрывает. Все виртуально. Недавно сталкивался, есть такая "услуга" для обхода закона.